ΠΡΑΚΤΙΚΗ ΕΦΑΡΜΟΓΗ ΤΩΝ ΚΑΝΟΝΙΣΤΙΚΩΝ ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΩΝ AML / CTF - 7 ΩΡΕΣ Σεμινάρια
ΠΡΑΚΤΙΚΗ ΕΦΑΡΜΟΓΗ ΤΩΝ ΚΑΝΟΝΙΣΤΙΚΩΝ ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΩΝ AML / CTF ΚΑΤΑ ΤΗ ΔΗΜΙΟΥΡΓΙΑ ΚΑΙ ΔΙΑΤΗΡΗΣΗ ΤΗΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΗΣ ΣΧΕΣΗΣ ΜΕ ΠΕΛΑΤΕΣ - 7 ΩΡΕΣ
Η διαδικασία εντοπισμού και αξιολόγησης κινδύνων των διαφόρων παραγόντων κινδύνων στο επίπεδο της Υπόχρεης Οντότητας (Firm-Wide Risk Assessment), διασφαλίζει τον έγκαιρο εντοπισμό τυχόν αδυναμιών στις διαδικασίες, στα συστήματα και στον αποτελεσματικό έλεγχο των πελατών, των λογαριασμών και των συναλλαγών τους με σκοπό την άμεση διόρθωση και ενίσχυση τους για πλήρη συμμόρφωση με το Νομικό και Κανονιστικό πλαίσιο.
Tο παρόν σεμινάριο αποσκοπεί στην ανάπτυξη των απαραίτητων γνώσεων και δεξιοτήτων των συμμετεχόντων ούτως ώστε να είναι πιο αποτελεσματικοί στη δημιουργία και εφαρμογή λειτουργικών, κατάλληλων, ανάλογων και αποτελεσματικών διαδικασιών για συμμόρφωση του οργανισμού τους σύμφωνα με τις προβλεπόμενες διαδικασίες του Νόμου
Απευθύνεται
Το πρόγραμμα απευθύνεται σε:
- Δικηγόρους, Λογιστές, Μεσίτες και υπόχρεους βάσει σχετικής νομοθεσίας
- Στελέχη που ασκούν ελεγκτικές αρμοδιότητες σε εταιρείες (λογιστές, εσωτερικοί ελεγκτές, ορκωτοί ελεγκτές και στελέχη διαχείρισης κινδύνου)
- Στελέχη Ρυθμιστικών Φορέων
- Στελέχη ή/και Λειτουργούς Τραπεζών, Εταιρειών Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών, Corporate
- Services, Ασφαλιστικών Εταιρειών, trust services, Fiduciary services
- Λειτουργούς Συμμόρφωσης
- Υπεύθυνα Στελέχη και υπαλλήλους εταιρειών και οργανισμών που τα καθήκοντά τους περιλαμβάνουν το σχεδιασμό και την εφαρμογή διαδικασιών και συστημάτων για την Παρεμπόδιση του Ξεπλύματος Παράνομου Χρήματος και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας
οι συμμετέχοντες θα είναι ικανοί:
Σε επίπεδο γνώσεων:
- Να απαριθμούν τις βασικές συστάσεις του FATF (Financial Action Task Force).
- Να ερμηνεύουν την έννοια της "Εικονικής Εταιρείας" και των πιθανών κινδύνων της.
- Να κατονομάζουν τα μέτρα Δέουσας Επιμέλειας (EDD) για πελάτες Υψηλού Κινδύνου.
- Να απαριθμούν τις οδηγίες για την αναγνώριση και την καταχώριση των στοιχείων των Τελικών Ιδιοκτητών των Νομικών Προσώπων.
- Να επαληθεύουν τις συστάσεις της ΕΕ, της EBA (European Banking Authority) και του FATF για τους πελάτες που σχετίζονται με Τρίτες Χώρες Υψηλού Κινδύνου.
- Να κατονομάζουν τα απαραίτητα στοιχεία και έγγραφα που θα ζητούν από τους πελάτες για κάθε περίπτωση.
- Να ορίζουν τα στάδια δημιουργίας οικονομικού προφίλ του πελάτη.
- Να αναγνωρίζουν ύποπτες συναλλαγές και συμπεριφορές πελατών.
- Να κατονομάζουν νομικές και διοικητικές συνέπειες και πρόστιμα σε περιπτώσεις μη συμμόρφωσης.
- Να δηλώνουν τα βήματα της διαδικασίας συνεχούς παρακολούθησης πελατών.
Σε επίπεδο δεξιοτήτων:
- Να εφαρμόζουν τις βασικές συστάσεις του FATF (Financial Action Task Force) στους πελάτες τους.
- Να παρουσιάζουν τους κινδύνους και τις προϋποθέσεις που αφορούν την αποδοχή συστάσεων ή πιστοποιήσεων από Τρίτους.
- Να αναπτύξουν δεξιότητες αναγνώρισης πελατών με τη χρήση επίσημων στοιχείων ταυτοποίησης.
- Να επεξηγούν την σωστή διαδικασία συλλογής, επεξεργασίας και αποθήκευσης πληροφοριών πελατών.
- Να χρησιμοποιούν ηλεκτρονικά εργαλεία και μεθόδους για τον έλεγχο των στοιχείων των πελατών.
- Να επαληθεύουν τα αποτελέσματα της έρευνας τους προκειμένου να τεκμηριώσουν την αποδοχή ή μη του ατόμου ως πελάτη του γραφείου.
- Να αποκωδικοποιούν την πολιτική του γραφείου σε σχέση με την κατάταξη των πελατών σε κατηγορίες.
- Να συντάσσουν την έκθεση αναφοράς με συναλλαγές πελατών που βρίσκονται σε υψηλό ρίσκο.
Σε επίπεδο στάσεων:
- Να εφαρμόζουν ολοκληρωμένα προγράμματα συμμόρφωσης σύμφωνα με τις οδηγίες των εποπτικών αρχών.
- Να υποκινούν την ανάπτυξη της κριτικής σκέψης για την κατηγοριοποίηση των πελατών σε διάφορα επίπεδα κινδύνου.
- Να παροτρύνουν την εφαρμογή των Μέτρων Δέουσας Επιμέλειας (EDD/CDD/SDD) ανάλογα με τον κίνδυνο.
- Να ενθαρρύνουν την εφαρμογή τεχνικών συνεχούς παρακολούθησης των πελατών και των συναλλαγών τους για την αντιμετώπιση του ξεπλύματος χρήματος.
- Να υποκινούν την περιοδική Επικαιροποίηση των στοιχείων ταυτότητας και του Οικονομικού Προφίλ των πελατών.
- Να ενθαρρύνουν τη συνεχή συμμετοχή υπαλλήλων σε σεμινάρια για Επικαιροποίηση των γνώσεων τους.